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| [ 索引號 ] | 11500222MB1B40119W/2024-00019 | [ 發(fā)文字號 ] | 綦金發(fā)〔2014〕23號 |
| [ 主題分類 ] | 其他 | [ 體裁分類 ] | 公文 |
| [ 發(fā)布機(jī)構(gòu) ] | 綦江區(qū)國資委 | [ 有效性 ] | 有效 |
| [ 成文日期 ] | 2014-08-22 | [ 發(fā)布日期 ] | 2014-08-22 |
重慶市綦江區(qū)金融工作辦公室 關(guān)于印發(fā)重慶市綦江區(qū)小額貸款公司重大事件風(fēng)險(xiǎn)處置及報(bào)告制度的通知
重慶市綦江區(qū)金融工作辦公室
關(guān)于印發(fā)重慶市綦江區(qū)小額貸款公司重大事件風(fēng)險(xiǎn)處置及報(bào)告制度的通知
綦金發(fā)〔2014〕23號
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區(qū)內(nèi)各小額貸款公司：
為進(jìn)一步強(qiáng)化小額貸款公司監(jiān)管，現(xiàn)將《重慶市綦江區(qū)小額貸款公司重大事件風(fēng)險(xiǎn)處置及報(bào)告制度》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
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重慶市綦江區(qū)金融工作辦公室
2014年8月22日
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重慶市綦江區(qū)小額貸款公司
重大事件風(fēng)險(xiǎn)處置及報(bào)告制度
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第一章 總 則
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第一條?為及時(shí)掌握小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況，切實(shí)加強(qiáng)對重大風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急管理，防止重大風(fēng)險(xiǎn)事件對小額貸款行業(yè)造成沖擊，避免單體風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，特制定本制度。
第二條?本制度所稱小額貸款公司是指經(jīng)重慶市金融工作辦公室批準(zhǔn)設(shè)立的經(jīng)營放貸業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。
第三條?本制度所稱重大風(fēng)險(xiǎn)事件是指可能嚴(yán)重危及小額貸款公司正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。
第四條?小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和處置工作實(shí)行屬地管理。重慶市綦江區(qū)金融工作辦公室（以下簡稱區(qū)金融辦）負(fù)責(zé)本轄區(qū)的小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作。
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第二章 事件報(bào)告
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第五條?小額貸款公司應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：
（一）小額貸款公司經(jīng)營出現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等情形，導(dǎo)致公司經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，不具備持續(xù)經(jīng)營能力；
（二）小額貸款公司及其董事、監(jiān)事和高管人員涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查；
（三）小額貸款公司主要股東虛假出資、抽逃出資，或?qū)驹斐善渌卮蟛焕绊懙模?/span>
（四）三個(gè)月內(nèi)，小額貸款公司的董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；
（五）報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體對小額貸款公司進(jìn)行集中不實(shí)報(bào)道的；
（六）社會上存在對小額貸款公司的不實(shí)傳言或信息，給公司造成了影響的；
（七）要求報(bào)告的其他情況。
第六條?區(qū)金融辦對本轄區(qū)發(fā)生的小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)做出判斷，對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)向市金融辦報(bào)告。
應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：
（一）小額貸款公司非法集資、非法吸收公眾存款、發(fā)放高利貸、非法收貸等嚴(yán)重違法違規(guī)行為；
（二）小額貸款公司非法發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，非法參與地方融資平臺；
（三）小額貸款公司引發(fā)群體事件的；
（四）小額貸款公司破產(chǎn)、解散或被撤銷的；
（五）小額貸款公司發(fā)生重大貸款詐騙或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的；
（六）其他可能危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情況。
第七條?小額貸款公司應(yīng)暢通重大風(fēng)險(xiǎn)事件預(yù)警信息報(bào)告渠道，做到及時(shí)提示、提前控制。本制度第六條所列重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，小額貸款公司應(yīng)在48小時(shí)內(nèi)向所在區(qū)金融辦書面報(bào)告詳細(xì)情況，報(bào)告包括事件原因、基本情況、已采取措施和后續(xù)處置等內(nèi)容。
第八條?建立職責(zé)關(guān)系明確、報(bào)告路線清晰、反應(yīng)及時(shí)有效的重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制。區(qū)金融辦主要負(fù)責(zé)人對本轄區(qū)的小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作負(fù)責(zé)；指定專人專崗具體負(fù)責(zé)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的接報(bào)、上報(bào)和應(yīng)急管理工作。
第九條?區(qū)金融辦在本制度第六條所列示的重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，應(yīng)在事件發(fā)現(xiàn)后24小時(shí)內(nèi)和處置后2個(gè)工作日內(nèi)，向市金融辦報(bào)告，報(bào)告包括基本情況、事件性質(zhì)、影響范圍、事件發(fā)展趨勢、已采取措施和后續(xù)處置等內(nèi)容。
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第三章 防范與處置
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第十條?小額貸款公司應(yīng)結(jié)合公司實(shí)際情況制定重大風(fēng)險(xiǎn)事件和突發(fā)事件的防范和處置預(yù)案，組織做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、應(yīng)急處置、調(diào)查處理和善后總結(jié)工作，維護(hù)公司資產(chǎn)安全和正常經(jīng)營秩序。
第十一條?小額貸款公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)啟動公司應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)采取措施控制事態(tài)發(fā)展。發(fā)生第六條所列重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，小額貸款公司根據(jù)事件性質(zhì)可以采取下列措施：
（一）召開股東大會或董事會議，研究討論重大風(fēng)險(xiǎn)事件，提出處理意見；
（二）徹底了解公司的財(cái)務(wù)狀況，必要時(shí)聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)或評估；
（三）查清公司的日常經(jīng)營管理及決策是否違反了《中華人民共和國公司法》、《公司章程》及有關(guān)規(guī)章制度；
（四）對公司有關(guān)董事、監(jiān)事及高管人員進(jìn)行談話；
（五）深入了解公司資產(chǎn)狀況，將抽逃、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的詳細(xì)情況報(bào)告監(jiān)管部門，必要時(shí)報(bào)警處理；
（六）協(xié)助公安部門對涉案人員進(jìn)行控制；
（七）聯(lián)系有關(guān)媒體，及時(shí)告知真實(shí)情況，并商議處理方案；
（八）對社會上的有關(guān)不實(shí)信息作出澄清或更正；
（九）其他可以減少公司損失、降低不良影響的措施。
第十二條?小額貸款公司在后續(xù)處置中，應(yīng)對事件的起因、性質(zhì)、影響、責(zé)任、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、完善措施等問題進(jìn)行總結(jié)，評估防范和處置預(yù)案的實(shí)施效果，并進(jìn)行完善。
第十三條?小額貸款公司應(yīng)妥善留存反映防范和處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件過程的會議決議、談話記錄、處理決定等基礎(chǔ)文件、資料。
第十四條?區(qū)金融辦根據(jù)小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時(shí)、有效地處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，保護(hù)相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護(hù)社會穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
第十五條?區(qū)金融辦會同相關(guān)部門建立小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的協(xié)調(diào)處置機(jī)制，建立信息共享機(jī)制，確保本轄區(qū)發(fā)生小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠及時(shí)、有效地進(jìn)行處置。
第十六條?區(qū)金融辦建立健全重大風(fēng)險(xiǎn)事件預(yù)警防范機(jī)制，開展定期現(xiàn)場檢查和常態(tài)化非現(xiàn)場監(jiān)測，按季度監(jiān)測分析轄區(qū)小額貸款公司運(yùn)行情況，并于季后20日內(nèi)報(bào)送市金融辦。
第十七條?區(qū)金融辦在第六條所列重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢的20個(gè)工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報(bào)告所在區(qū)政府以及市金融辦。
第十八條?對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，區(qū)金融辦依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地公開重大風(fēng)險(xiǎn)事件的相關(guān)信息。
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第四章 責(zé)任追究
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第十九條?小額貸款公司遲報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)第六條所列重大風(fēng)險(xiǎn)事件，區(qū)金融辦責(zé)令其限期改正；影響惡劣或逾期不改正的，經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)，區(qū)金融辦可以采取下列措施：
（一）責(zé)令小額貸款公司暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)；
（二）限制有關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓變更；
（三）依照有關(guān)規(guī)定對公司董事、監(jiān)事、高管人員給予處罰；
（四）發(fā)生第六條中第一種情形的，由有關(guān)部門予以取締；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。
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第五章 附 則
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第二十條?本制度由區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。
第二十一條?本制度自發(fā)布之日起施行。
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